Plexcoin scam

2018-04-22

„Plexcoin“ – turbūt vienas žinomiausių tragiškai pasibaigusių pirminio virtualios valiutos platinimo (angl. ICO) pavyzdžių. Praėjusiais metais JAV vertybinių popierių ir biržų komisija (angl. SEC), įtarusi galimą sukčiavimą, pirmą kartą įsikišo ir sustabdė ICO procesą.

PlexCoin pažadai investuotojams

Kanados pilietis Dominic Lacroix ir jo mergina Sabrina Paradis-Royer siekė pritraukti investicijas investuotojams žadėdami 1354 proc. pelną per pirmąsias 29 dienas.

ICO platinimo metu, iki sustabdant procesą, buvo pritraukta apie 15 mln. JAV dolerių. Šiam tikslui pasiekti, D. Lacroix užregistravo „Plexcoins“ ir „PlexCorps“ paskyras Facebook‘e, sukūrė interneto svetaines, kaip plexcorps.com, plexcoin.org, lexcoin.com, plexbank.com ir plexwallet.com, bei aktyviai reklamavosi internete.

Facebook paskyrose buvo meluojama, kad “PlexCoins” komandą sudaro apie 40 specialistų (programuotojų, inžinierių, kriptovaliutų specialistų ir kt.), kurie yra nepriklausomi. Paskyrose buvo teigiama, kad šių asmenų tapatybės “PlexCoin” negali atskleisti, baimindamiesi, kad šiuos specialistus pervilios kitos kriptovaliutomis užsiimančiomis kompanijos.

Projekto vykdytojai tikino investuotojus, jog “PlexCoin” yra daug kartų pranašesnė nei kitos kriptovaliutos, nes, anot jų, užtikrina greitesį transakcijų vykdymą, platesnes panaudojimo galimybes ir aukštesnį saugumo lygį.

Investuotojai buvo gundomi ne tik galimybe įsigyti kriptovaliutas ar pinigines joms laikyti, bet ir atsiskaitymą kriptovaliutomis įgalinančiomis kortelėmis, ir netgi pirmojo pasaulyje kripto-banko, kuris apsaugotų investuotojus nuo kriptovaliutų kainų svyravimų, idėja.

PlexCoin projekto vizualizacija
PlexCoin projekto vizualizacija

 

Neteisėtos veiklos tyrimas

Dar 2017 m. vasaros pradžioje šio ICO projekto veikėjai buvo tiesiogiai įspėti, kad jų ICO projektui gali galioti vertybinių popierių įstatymas. Be to, kad „PlexCoin“ neatitiko privalomųjų tokiai veiklai vykdyti teisės aktų reikalavimų, D. Lacroix, ir S. Paradis-Royer buvo pareikšti ir kaltinimai dėl neteisėto pinigų pasisavinimo.

Neteisėtos veikos tyrimo metu buvo nustatyta, jog investuotojų lėšos skirtingomis valiutomis, įskaitant kriptovaliutas, buvo pervestos į D. Lacroix, Sabrinos Paradis-Royer ir D. Lacroic įmonės „PlexCorps“ vardais atidarytas banko sąskaitas bei kriptovaliutų pinigines. Tiesa, tyrimo metu banko sąskaitose esantys piniginių lėšų likučiai tesiekė 800 000 Kanados dolerių. Manoma, kad likusios lėšos galėjo būti konvertuotos į kriptovaliutas, išgrynintos arba kitaip panaudotos, todėl galimybės susekti šias lėšas yra gan mažos.

Tyrėjams pavyko nustatyti, kad mažiausiai 200 000 Kanados dolerių buvo panaudoti D. Lacroix ir S. Paradis-Royer asmeniniams poreikiams.

ICO projekto vykdytojai jau turėjo kriminalinę praeitį

Lacroix jau anksčiau buvo kaltinamas sukčiavimu. Į teisėsaugos akiratį jis pirmą kartą pakliuvo 2011 metais, kai neteisėtais būdais bandė pritraukti investicijas į savo valdomą įmonę “Micro-Prets”, kuri tariamai vykdė kreditų veiklą. Tąkart D. Lacroix išsisuko su įspėjimu bei draudimu Kanadoje prekiauti vertybiniais popieriais.

Tokie įspėjimai ir draudimai D. Lacroix nesustabdė ir jis toliau tęsė panašią veiklą, ko pasekoje 2013 metais jam ir jo įmonei buvo iškelta baudžiamoji byla ir paskirta 25 000 Kanados dolerių dydžio bauda.

2017 m. vasarą D. Lacroix vėl atsidūrė teisiamųjų suole. Įdomiausia tai, kad atsakomybėn jis buvo patrauktas už tas pačias veikas – 2017 metais jis sugebėjo tariamai “Micro-Prets” veiklos plėtrai iš investuotojų surinkti daugiau nei 2 mln. dolerių.

Kaltinamoji porelė kaltinimus neigia, o Lacroix pavardė šmėžuoja ir kitose panašios bylose

Pradėjus aplinkybių dėl “PlexCoin” ICO projekto tyrimą, D. Lacroix visais įmanomais būdais bandė paneigti, kad jis yra susijęs su šiuo projektu, tačiau tyrėjams pavyko nustatyti, kad būtent jis buvo pagrindinis organizatorius ir projekto valdytojas. Neteisėtos veiklos vykdymu ir sukčiavimu kaltinama pora teigia, jog yra neteisingai apkaltinti, nes jokios nusikalstamos veiklos jie nevykdė ir tikslų apgaule išvilioti pinigų iš investuotojų neturėjo. Anot jų, jie yra pasirengę bendradarbiauti tiek su Kanados, tiek su JAV teisėsauga.

Mums, kriptovaliutos.lt, pavyko atkapstyti ir dar vieną įdomią aplinkybę. 2005 metais pasauliniu mastu nuskambėjo taip vadinamas „Norburgo skandalas“. Į šį, didžiausią Kanados finansinį skandalą buvo įsitraukęs patikos fondas, kurį buvo įsteigęs Vincentas Lacroix. Pastarasis tuo metu iš fondo pasisavino net 130 mln. Kanados dolerių, kurie priklausę fondo investuotojams. Po šio skandalo Vincentas Lacroix buvo paskirtos net dvejos laisvės atėmimo bausmės – 5 metai bei 13 metų, po to, kai jam buvo pareikšti papildomi kaltinimai dėl 922 nusikalstamų veikų. Kokie ryšiai Dominic Lacroix sieja su Vincentu Lacroix nežinoma, tačiau, manytume labai mažai tikėtina, jog šie asmenys, kurie turi tokią pačią pavardę, veikė toje pačioje Kanadoje ir užsiėmė panašiomis neteisėtomis veikomis, būtų tarpusavyje visiškai nesusiję.

Teisminiai procesai

2017 metų gruodį „PlexCorps“ ir D. Lacroix jau „paragavo“ dalies teisingumo Kanadoje: D. Lacroix buvo paskirta 2 mėnesių kalėti bausmė bei 10 000 Kanados dolerių dydžio bauda, tuo tarpu jo vardu veikiančiai įmonei skirta 100 000 Kanados dolerių dydžio bauda. Tiesa, tokios sankcijos buvo skirtos ne dėl veikų, kurių padarymu kaltinami šie asmenys, o dėl teismo negerbimo. Bylos nagrinėjimo metu paaiškėjo, kad „PlexCoins“ ICO projektas, nepriklausomai nuo pareikštų kaltinimų ir pritaikytų apribojimų, toliau platinamas.

Remiantis vieša informacija, D. Lacroix ir Sabrinos Paradis-Royer bei su jais susijusių įmonių atžvilgiu Kanados teisėsaugos institucijų pritaikyti piniginių lėšų ir kito šių asmenų turto areštai tebegalioja, o byla dėl padarytų neteisėtų veikų vis dar neišspręsta.

2017 metų pabaigoje SEC taip pat pateikė atskirą ieškinį D. Lacroix, S. Paradis-Royer ir kompanijai „PlexCorps“, kuri labiau žinoma kaip PlexCoin arba Sidepay.ca. Ieškinys pateiktas Niujorko Rytų apygardos teismui (JAV). Detalesnė informacijos apie šio proceso eigą kol kas neprieinama, tačiau tikėtina, kad kaltinamųjų atžvilgiu mažų mažiausiai šiuo metu pritaikytos panašios, kaip ir Kanados teismo nustatytos, sankcijos.

Informacija apie „PlexCoin“ projektą vis dar viešai prieinama

Stebėtina, bet dalis anksčiau paminėtų su „Plexcoin“ projektu susijusių interneto svetainių, pavyzdžiui, plexcoin.com arba plexcorps yra vis dar veikiančios. Minėtose svetainėse nėra jokių įspėjamųjų pranešimų nei apie tai, kad šio projekto veikla yra sustabdyta, nei apie vykstančius teismo procesus. Svetainėje vis dar galima užsiregistruoti ir susikurti savo paskyrą. Tiesa, į plexwallet.com ir plexbank.com svetaines bent jau mūsų, kriptovaliutos.lt, komandai patekti nepavyko. Tikėtina, kad dar yra nemažai žmonių, kuriems dabartinė situacija su „PlexCoin“ nėra žinoma, tad iš tiesų keistoka, kodėl valstybinės institucijos, pradėjusios teisminius procesus prieš šio ICO veikėjus, neužblokavo ar kitaip neapribojo prieigų prie interneto svetainių ar Facebook’o paskyrų.

Plexcoin.com svetainė vis dar veikia (2018-04-22)
Plexcoin.com svetainė vis dar veikia

„PlexCoin“ – ne vieninteliai įkliuvę teisėsaugai

Praėjusiais metais SEC apkaltino verslininką ir dvi bendroves nusikalstama veikla vykdant „Recoin“ ICO, kuriuo siekiama investuoti į NT projektus bei deimantus. Šio projekto pagrindinis vykdytojas Maksim Zaslavskis apgaulingai teigė investuotojams, jog platinami tokenai yra užtikrinti turtu. Tyrimo metu, paaiškėjo, kad tokenai ne tik kad nebuvo užtikrinti jokiu turtu, bet ir tai, kad jokie tokenai ar kriptovaliutos išvis neegzistavo. Maksim Zaslavskis su jam pateiktais kaltinimais nesutiko. Šiuo metu vyksta bylos nagrinėjimas, po kurio ir paaiškės visos šio apgaulingo projekto aplinkybės.

Nusikalstamais tikslais buvo vykdoma ir daugiau ICO projektų, tokių kaip „Opair“, „Ebitz“, „Benebit“, „PonziCoin“ ir kt.

ICO projektasIdėjaPavogta suma/nuostoliai*
CentratechKriptovaliutų konvertavimas e-komercijoje, naudojant įprastas Visa, Mastercard korteles32 mln. USD
OnecoinMokėjimų sistema30 mln. USD
PlexCoinMokėjimų kortelės, banko paslaugos15 mln. USD
Benebit Blockchain paremta klientų lojalumo programaiki 4 mln. USD
BitconnectMokėjimų ir skolinimo platforma, kurios kapitalizacija buvo pasiekusi virš 2.5 mlrd. USD0.7 mln. USD
Opair ir EbitzDecentralizuota debeto kortelių sistema2.9 mln. USD
REcoin ir DRCKriptovaliuto projektai, paremti nekilnojamuoju turtu ir deimantais0.3 mln. USD

Nusikalstamais ICO pripažinti projektai.

* pavogtos arba nuostoliais laikomos sumos dar gali būti patikslintos

Aferų kriptovaliutų rinkoje bei ICO projektuose neabejotinai yra ir bus kur kas daugiau nei mūsų išvardinti pavyzdžiai. Dalis jų – tiesiog nepavykę ar blogai administruojami projektai, kiti – eiliniai žlugę startuoliai, tačiau dalis jų sukurti viena tam, kad išviliotų nepatyrusių investuotojų pinigus. Šios aferos yra viena iš priežasčių, kodėl pasaulio šalių finansų ir kitos valstybinės institucijos vis labiau siekia sureguliuoti arba netgi riboti kriptovaliutų rinką.

Patarimai, kaip nepakliūti į melagingų ICO pinkles

Kaip ir prieš bet kokių kitų investicijų atlikimą, taip ir ICO projektų atveju, būtina atlikti žemiau nurodytus veiksmus:

  • išsianalizuoti visą prieinamą informaciją apie konkretų ICO projektą ir jo organizatorius;
  • išsiaiškinti ICO tikslus, t.y. kokiai veiklai renkamos investicijos, tokios veiklos perspektyvas, aktualumą ir pan.;
  • išnagrinėti ICO projekto vykdytojų komandos sudėtį ir jų patirtį;
  • paskaityti įvairių forumų ir diskusijų portalus ir išsiaškinti, ką kiti kriptovaliutų entuziastai mano ar žino apie ICO projektą;
  • išsiaiškinti informaciją apie banką ar kitą mokėjimo įstaigą, kurioje yra sąskaita, skirta ICO investicijoms surinkti;
  • išsiaiškinti, ar ICO projekto vykdymas atitinka teisės aktų, kuriuose įsteigtas ar vykdomas ICO projektas, reikalavimus;
  • išanalizuoti kitas su ICO projektu susijusias aplinkybes.

Be abejo, ir aukščiau nurodytų veiksmų atlikimas 100 procentų negali Jūsų apsaugoti nuo galimų sukčiavimo veiksmų, tačiau tinkamai atlikus šiuos namų darbus tikimybė, kad būsite apgauti, yra kur kas mažesnė.

___

PlexCoin ICO – viena didžiausių aferų kriptovaliutų rinkoje

You May Also Like

Parašykite komentarą

El. pašto adresas nebus skelbiamas. Būtini laukeliai pažymėti *